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从个案看诉讼策略对案件结果的影响
发布于:2018-03-22  浏览:2

随着普法进程的推进,当事人越来越懂法,兴旺游戏娱乐平台如果接受委托以后,不加以深入研究,不对案件继续必要的诉讼策略安排,就无法体现兴旺游戏娱乐平台的工作价值。本案,经过兴旺游戏娱乐平台的巧妙安排,既实现了法院查明事实维护当事人合法权益的目的,也充分体现了兴旺游戏娱乐平台的价值。究竟如何?请看下文:
本案中法律主体间的权利义务关系及法律适用并不复杂。法律事实、法律规范的适用和支持事实的证据三者在法律关系的确定上会形成多种逻辑组合,在当事人存在损失但无证据证明的情况下,摒弃先入为主的固化单一思维,转换对案件的审视角度,结合对案件事实的深入剖析,或许可以起到一定的效果。
     案件概况     
某银行(中级人民法院一审原告、反诉被告,高级人民法院二审上诉人,另案最高人民法院再审被申请人)于2008年起诉某公司(中级人民法院一审被告、反诉原告,高级人民法院二审被上诉人,另案最高人民法院再审第三人)欠其800万元贷款本金及300余万元利息,并向人民法院提交了该800万元贷款的借款合同,借款凭证,及多份有某公司签字、签章的承认欠款800万元的《催款通知书》。某公司委托兴旺游戏娱乐平台后,承认其尚有800万元本金未还及多年未偿还利息的事实,但苦于对方确凿的证据,自己手里不持有任何关键证据,无法提出任何对抗的理由。该案经兴旺游戏娱乐平台对事实的深入剖析后,制定了相应的诉讼策略,一审法院最终判决驳回某银行的全部讼诉请求,并判决某银行支付某公司11657130元的违约金。因双方间的贷款经过复杂,某公司也不能说清全部的详细经过,兴旺游戏娱乐平台经过调取大量的财务账目及借贷过程中双方往来的函件,将事实进行了梳理,确定和推断出了事实概况如下(该案件及其引发的系列案件的具体细节参见大庆市中级人民法院(2008)庆商初字第63号民事判决、黑龙江省高级人民法院(2011)黑商终字第26号民事判决、最高人民法院(2015)民提字第179号民事判决):
1
2003年7月4日
某银行向某公司申请贷款2000万元,双方签订了一份最高额为2000万元的最高额抵押贷款合同,某公司用其自有房产进行了抵押。同日,双方又在2000万元贷款额度内签订了一份1500万元的贷款合同,某银行向某公司的贷款账户转入1500万元,随后又将该笔贷款从某公司的帐户转给案外人某科技公司(银行传票显示的该笔转账依据为一张没有某公司签章的转账支票)。该项转款业务某公司当时并不知情。在某公司得知自己的1500万贷款元在进账同时就被某银行转走后,某公司多次要求某银行将贷款转回,2003年7月28日某公司收到一笔鸡西某商厦转账给某公司的550万元,2003年8月6日收到一笔以现金形式存入某公司账户的100万元。兴旺游戏娱乐平台推测,该两笔款系某银行责令案外人某科技公司转回的款项。
2
2003年12月
在某公司继续主张某银行足额提供贷款的情况下,某银行为向上级银行申请新的贷款额度,又与某公司的法定代表人常某签订一份500万元小额质押贷款合同,并出具说明称该笔贷款常某无需偿还,某银行将该笔500万元直接打入了某公司的贷款账户。
3
2004年1月20日
同样由于上述原因,某公司和某银行又签订了一份500万元的流动质押贷款合同,但经兴旺游戏娱乐平台对某公司当年及之后的银行账目进行核查,并未有该500万元进账。
4
2004年4月20日
某公司交付给某银行一张280万元的转账支票(经兴旺游戏娱乐平台核查,该280万元的转账支票某银行背书给了某汽车销售有限公司,该款项后续流转情况不明),且因某银行一直按照1500万元的贷款额度从某公司的贷款基本帐户上扣划利息,故某银行将其已经多扣划的70万元贷款利息及上述280万元计作了某公司偿还的贷款本金。至此,某公司实际还有800万元贷款未偿还。
5
2004年7月3日
因2003年的贷款合同到期,应某银行的请求,双方又签署了一份700万元,一份800万元的贷款合同,办理了相应的借款凭证,随后某银行分别将700万元、800万元打入某公司的基本贷款帐户,并于当日又将该1500万元采用特种转账传票的操作方式转回某银行,双方实质上等于完成了一个借新还旧的过程。
6
2007年7月3日
某银行自行制作了一张500万元和一张700万元的某公司的银行还款凭证,从内部程序认定某公司已经归还了其发放的1200万元贷款。
7
2008年
某银行持2004年7月3日双方签订的800万元对应的借款合同和借款凭证、转账记录等证据,向人民法院提起了诉讼。
     思路与策略     
经过上述梳理,本案的法律关系显得极其简单。经了解,某公司当时申请贷款系为参与一块国有土地的招拍挂,但因某银行的违规行为导致其部分预算资金没有到位而未能拍下该块土地,实质上给某公司造成了重大的预期利益损失,并一直被中国人民银行列为不良贷款客户,极大的影响了某公司向其他银行的贷款申请。但因包括证据在内的种种原因,某公司又无法向某银行主张该损失,有苦难言。而某银行在全部诉讼程序中因其证据的证明作用,其始终处于强势地位,不肯进行任何调解。本案的贷款被挪用系因为某银行内部工作人员违规操作造成的,在本起诉讼前该批工作人员已经因另一起挪用2亿余元银行存款的行为被判处刑罚,兴旺游戏娱乐平台据此推断,某银行诉讼时不一定了解全部事实经过,并且其中的部分环节是案外人某科技公司独立于某银行单独操作的,故某银行正规的银行账目及贷款档案中也未必存在上述经过的往来凭证,据此,兴旺游戏娱乐平台制定了如下应诉策略:
首先,提起反诉,主张某银行给付某公司逾期发放贷款的违约金;其次,将法官的审理思路引导到双方发生2000万元最高额抵押贷款关系之初,一步一步的迫使某银行提交了其单方掌握的一系列借款合同、借款凭证及银行账目。这便使法院重新确定了本案审理的焦点:1、本案是否存在真实的借贷关系;2、某银行应否支付违约金。再次,在做到上述两点后,在庭审过程中,某公司只提出了其明确知道的4点相关事实:(1)2003年7月4日2000万元的最高额抵押贷款;(2)2003年12月500万元的个人小额质押贷款;(3)2004年1月20日500万元贷款; (4)2004年7月3日借新还旧的1500万元贷款。而2003年7月28日某公司收到550万元的转账,2003年8月6日收到100万元现金存入,2004年4月20日某公司返还的350万(280万+70万)等事实,因某银行均系违规操作,上述事实在某银行的借贷系统账目及贷款档案中确实没有体现,某银行参与诉讼的工作人员和兴旺游戏娱乐平台也确实对此经过并不知情。最终,一审法院认定:“2004年7月3日的还款凭证可以证明本案所涉的2003年7月4日的1500万元贷款的本金已经收回,系用本案的700、800万元的借新还旧的钱偿还的。2007年7月30日的还款凭证可证明2004年1月20日的500万元贷款和2004年7月3日的700万元贷款的本金已经收回。某银行起诉某公司的贷款系2004年7月3日的800万元本金及利息,本案的1500万元借款合同多年未履行,已不具备履行的可能,因此上述借款合同应予以解除,由于某银行未履行上述借款合同的放贷义务,不存在所谓的“旧贷”本案所涉的的借新还旧的700、800万元,借款合同属于虚假合同,应确认为无效。鉴于某银行从未向某公司发放贷款,且某银行向某公司主张的800万元贷款并非独立合同,所以相应行为的后果应由某银行自行承担。至于本案提及的2003年3月份某银行给某公司法定代表人发放的500万元贷款,因该贷款系某银行同该法定代表人之间的合同关系,某银行并未主张,不属于本案的审理范围。因某银行未依合同发放贷款的违约行为,某银行应向某公司按贷款合同的约定支付违约金。”法院最终判决驳回了某银行的全部诉讼请求;某银行给付某公司未按期足额发放贷款的违约金11657130元。
一审判决后,极大的撼动了某银行对此案的强势态度,也迫使其认识到了自己的违规行为给某公司带来的种种不良后果和损失,在某银行上诉至省高院后的二审审理期间,经其请求及法院调解,又因某公司考虑到自己在当地的商业影响和信誉,以及自己同各个商业银行之间的常年贷款业务,在某银行自愿放弃全部利息的情况下,某公司也自认了该800万元的贷款本金存在的事实,最终,省高院通过判决的形式判决某公司给付某银行贷款本金800万元。此结果实质上免除了某公司真实使用800万元贷款多年所产生的利息近500余万元,在效果上等于弥补了某公司因某银行的过错给其造成的损失。而本案中某银行真实发放出去的2000万元贷款,800万元之外的1200万元,实质上是被某银行工作人员一直挪用给了前述某科技公司,在后续某银行起诉某科技公司主张偿还贷款的诉讼被发回重审后,兴旺游戏娱乐平台作为该案的第三人(某公司)的诉讼代理人出庭,某科技公司先是主张欠款已经全部偿还某银行,后又一直主张所欠千余万元欠款应偿还给某公司,但某公司一直拒绝接受某科技公司的请求。经过最高人民法院的审理,通过某公司整理的证据,代理人协助某银行完整阐述和证明了全部的事情经过,帮助某银行收回了剩余贷款。从一定角度而言,也等于从公平正义的角度维护了各方利益的平衡。

确定法律关系具体应适用的法律规范必然是兴旺游戏娱乐平台的主要工作之一,但案件之初诉讼策略的制定,案件进程中诉讼策略的灵活应用,在限制对方多种诉讼意图的选择,弱化对方的强势心理,降低对方的诉讼期望等方面,有时会起到一定程度的辅助作用。
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